Tecnologia ajuda o correspondente bancário a identificar oportunidades de crédito dentro da própria carteira de clientes

Encontrar novos negócios é uma parte importante da rotina de qualquer correspondente bancário. Entre atendimentos, consultas e propostas, existe um desafio constante: identificar quais clientes podem ter uma nova oportunidade de crédito e entrar em contato com eles no momento certo.

E essa oportunidade pode estar mais perto do que parece.

Uma carteira de clientes não representa apenas os negócios que já foram realizados. Ela também pode revelar novas possibilidades de contratação, seja de margem livre, portabilidade e refinanciamento. O desafio está em analisar essas informações de forma rápida e transformar os dados em oportunidades comerciais.

É justamente nesse cenário que entra o MyLeads, funcionalidade do SuperApp iCred desenvolvida para ajudar o correspondente a analisar sua carteira e identificar clientes com potencial para novas operações.

O que é o MyLeads?

O MyLeads é uma ferramenta que permite ao correspondente atualizar uma lista de clientes e identificar automaticamente as oportunidades disponíveis para cada perfil.

A proposta é tornar a prospecção mais estratégica. Em vez de consultar os clientes individualmente ou começar uma busca por novos contatos, o correspondente pode utilizar uma base que já possui e encontrar, dentro dela, clientes que podem ter novas possibilidades de crédito.

Para realizar a análise, basta enviar uma lista contendo CPF e telefone, com até 1.000 clientes por envio.

A partir dessas informações, o MyLeads processa a carteira e apresenta as oportunidades identificadas de acordo com as modalidades de crédito trabalhadas pela plataforma.

Como o MyLeads transforma uma carteira em oportunidades?

Na prática, o MyLeads funciona como uma ferramenta de apoio à prospecção.

Depois do processamento da lista de clientes enviada, o correspondente consegue visualizar os clientes que apresentam possibilidades de novas operações e direcionar o atendimento de acordo com cada situação.

Trazendo as possibilidades de contratação de margem livre, portabilidade ou refinanciamento de acordo com o perfil dos clientes processados na lista enviada. Com essa análise, o correspondente passa a ter mais informações para definir quem pode contratar determinado produto além de conferir o detalhe da oportunidade de negócio.

O resultado é uma prospecção baseada em dados da própria carteira, tornando o contato mais direcionado.

Por que analisar a própria carteira?

A prospecção de novos clientes continua sendo importante para o crescimento de uma operação. Mas trabalhar a carteira existente também pode abrir novas possibilidades comerciais.

Isso acontece porque o relacionamento com o cliente não termina depois da primeira operação.

Ao longo do tempo, podem surgir novas necessidades, mudanças na margem ou possibilidades de outras modalidades de crédito. Identificar essas situações permite que o correspondente mantenha um relacionamento mais ativo com sua base.

Com o MyLeads, essa análise passa a ser feita de maneira mais prática e estruturada.

Em vez de depender exclusivamente de consultas individuais, o correspondente pode analisar uma quantidade maior de clientes e, a partir dos resultados, organizar sua estratégia de contato.

Mais agilidade para a rotina comercial

Uma das principais contribuições do MyLeads está na redução do trabalho operacional envolvido na identificação dessas oportunidades.

A ferramenta permite analisar até 1.000 clientes por envio, reduzindo a necessidade de realizar consultas manualmente e facilitando a organização da prospecção.

Entre os recursos disponíveis estão:

• Análise de até 1.000 clientes por envio
•  Identificação de oportunidades de crédito
•  Apoio à prospecção da carteira existente
•  Redução de consultas manuais
• Mais agilidade na identificação de clientes com potencial
•  Compartilhamento das oportunidades pelo WhatsApp Web

Dessa forma, o correspondente consegue dedicar mais tempo ao atendimento e à negociação, enquanto a tecnologia apoia a etapa de identificação das oportunidades.

Uma abordagem mais estratégica com o cliente

Ter acesso à informação é apenas uma parte do processo. A forma como o correspondente utiliza essa informação também faz diferença.

Ao identificar previamente uma possibilidade para determinado cliente, o contato pode ser mais direcionado e consultivo.

Em vez de simplesmente perguntar se o cliente precisa de crédito, o correspondente pode iniciar uma conversa a partir de uma oportunidade identificada em sua carteira.

Esse tipo de abordagem também contribui para manter o relacionamento ativo com clientes que já conhecem o atendimento do correspondente.

Do dado à oportunidade de venda

O MyLeads foi desenvolvido com um objetivo simples: facilitar o caminho entre a informação disponível na carteira e uma nova oportunidade comercial.

O correspondente envia os dados, acompanha as oportunidades identificadas e pode selecionar os clientes que fazem sentido para sua estratégia de atendimento.

A partir daí, o contato pode ser realizado pelo WhatsApp Web, dando continuidade ao processo comercial de forma mais rápida.

É uma maneira de utilizar melhor uma base que o correspondente já possui e transformar dados em novas possibilidades de negócio.

Como começar a usar o MyLeads?

Para utilizar a funcionalidade, o correspondente deve:

1. Acessar o SuperApp iCred.
2. Localizar o MyLeads.
3. Baixar a planilha modelo disponibilizada na plataforma.
4. Preencher com os dados dos clientes utilizando CPF e telefone.
5. Enviar a lista, com até 1.000 clientes por vez.
6. Aguardar o processamento.
7. Consultar as oportunidades identificadas.

8. Selecionar os clientes para contato e dar continuidade ao atendimento pelo WhatsApp Web.

Sua carteira também pode gerar novas oportunidades

A prospecção não precisa começar sempre por um novo cliente.

Uma carteira já construída pode conter oportunidades que ainda não foram identificadas. Com tecnologia e uma análise mais estruturada, o correspondente consegue enxergar novas possibilidades dentro dos relacionamentos que já possui.

O MyLeads coloca essa análise dentro do SuperApp iCred, ajudando o correspondente a transformar sua carteira em uma fonte de novas oportunidades e a trabalhar sua operação comercial de maneira mais estratégica.

Quer encontrar novas oportunidades dentro da sua própria carteira?

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